Calculateur Plus-Value ImmobilièreSimuler l'Impôt Revente
Calculer plus-value immobilière et impôt revente 2025. Abattements durée détention, exonérations. Simulateur gratuit taxation capital gains immobilier.
Pourquoi Calculer Sa Plus-Value Immobilière ?
Connaître précisément l'impôt sur votre plus-value vous permet d'optimiser votre stratégie de vente et de planifier vos finances.
💰 Taxation Plus-Value Immobilière
Plus-value immobilière = profit réalisé revente bien. Taxée à 36.2% (19% impôt + 17.2% prélèvements sociaux) AVEC abattements progressifs selon durée détention.
🏡 Calculateur Plus-Value
Informations Achat
Frais notaire + agence. Forfait 7.5% automatique si pas justificatifs.
Travaux avec factures justificatives. Ou forfait 15% si détention > 5 ans.
Informations Vente
Honoraires agence (typique 3% prix vente), diagnostics...
Années complètes entre achat et vente
📊 Barème Abattements Durée Détention
Impôt sur le Revenu (19%)
Prélèvements Sociaux (17.2%)
💡 Exemple : Après 10 ans détention = 30% abattement impôt (5 ans × 6%) + 8.25% abattement PS (5 ans × 1.65%) = taxation 13.3% impôt + 15.78% PS = 29.08% taxation effective (vs 36.2% sans abattement).
💰 Exonérations Plus-Value
✅ Résidence Principale
Exonération TOTALE plus-value résidence principale. Conditions: occupation effective, stable, habituelle. Dépendances incluses (garage, jardin) si vente simultanée.
✅ Première Vente Résidence Secondaire
Exonération si: 1) Pas propriétaire RP dernières 4 ans, 2) Remploi intégral prix RP dans 24 mois. Plafond 150k€. Rare mais existe.
✅ Cession < 15 000€
Exonération si prix vente < 15 000€. Applicable garage, cave, parking vendus séparément.
✅ Retraités / Invalides Revenus Modestes
Exonération si revenu fiscal < 11 885€ (personne seule) ou 18 419€ (couple). ET retraité/invalide non assujetti ISF.
Questions Fréquentes
Les réponses à vos questions essentielles sur les plus-values immobilières
❓ Comment calculer une plus-value immobilière ?
Plus-value brute = Prix de vente - Prix d'acquisition. Le prix d'acquisition inclut les frais d'acquisition (réels ou forfait 7,5%) et les travaux (justifiés ou forfait 15% si détention >5 ans). Du prix de vente, on déduit les frais de diagnostics, commission d'agence et frais de mainlevée.
❓ Quels sont les abattements pour durée de détention ?
Pour l'impôt sur le revenu (19%) : 6% par an de la 6ème à la 21ème année, puis 4% la 22ème année (exonération totale à 22 ans). Pour les prélèvements sociaux (17.2%) : 1,65% par an de la 6ème à la 21ème année, 1,6% la 22ème année, puis 9% par an de la 23ème à la 29ème année (exonération totale à 30 ans).
❓ Quelles sont les exonérations possibles ?
Résidence principale : exonération totale. Première vente résidence secondaire : exonération sous conditions. Cession < 15 000€ : exonération. Retraités revenus modestes : exonération sous conditions.
❓ Comment optimiser sa plus-value ?
1) Conserver 22+ ans (exonération impôt). 2) Justifier tous les travaux (augmentent prix acquisition). 3) Frais acquisition réels si > 7,5% forfait. 4) Donation avant vente (abattements donation).
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Guide Plus-ValueAvertissement Fiscal
Les informations fiscales présentées sur ce site sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil fiscal personnalisé. Les calculs sont basés sur les taux et règles fiscales en vigueur en 2025, qui peuvent évoluer.
Pour une analyse adaptée à votre situation personnelle (TMI, patrimoine, statut), consultez un expert-comptable ou un conseiller en gestion de patrimoine agréé.
Sources officielles : impots.gouv.fr, service-public.fr, legifrance.gouv.fr