Fiscalité Immobilière 2025Optimisez vos Impôts
Guide complet défiscalisation : Denormandie, LMNP, déficit foncier. Réduisez vos impôts grâce à l'investissement locatif.
Pourquoi Optimiser Sa Fiscalité Immobilière ?
L'optimisation fiscale peut transformer un investissement déficitaire en projet rentable
Économies Substantielles
Économisez de 3 000€ à 15 000€ d'impôts par an selon le dispositif et votre TMI.
Cash-Flow Amélioré
Un bien à -200€/mois peut devenir positif à +150€/mois avec la bonne fiscalité.
Rentabilité Optimisée
Passez d'un rendement net de 2% à 5% grâce à l'optimisation fiscale.
⚠️ Loi Pinel TERMINÉE le 1er janvier 2025
Le dispositif Pinel n'est plus disponible pour de nouveaux investissements (source : service-public.fr). Loi Denormandie (rénovation ancien) est la principale alternative, prolongée jusqu'en 2027.
💡 Comment Choisir le Bon Dispositif ?
🏗️ Rénovation Ancien
Denormandie : 12-21% réduction impôt sur 6-12 ans
Déficit Foncier : -10 700€/an de travaux déductibles
🏢 Location Meublée
LMNP : Amortissement du bien + charges 100% déductibles
Malraux : 22-30% travaux restauration monuments
Tous les Dispositifs de Défiscalisation
Comparez et choisissez le dispositif fiscal le plus adapté à votre projet
Loi Denormandie
Défiscalisation rénovation ancien : 12-21% réduction impôt. 222 villes éligibles. Prolongé jusqu'en 2027.
Statut LMNP
Loueur Meublé Non Professionnel : amortissement bien, charges déductibles, récupération TVA. Optimisation maximale.
Déficit Foncier
Déduisez jusqu'à 10 700€ de travaux par an. Imputation sur revenu global. Idéal rénovation ancien.
Loi Malraux
Réduction impôt 22-30% travaux restauration secteur sauvegardé. Immobilier patrimonial haut de gamme.
Plus-value Immobilière
Calcul plus-values, abattements, exonération IR après 22 ans, prélèvements sociaux après 30 ans.
Loc'Avantages
Réduction impôt 15-65% loyers modérés. Impact social. Applicable partout en France.
Guide Défiscalisation
Comparaison complète de tous les dispositifs fiscaux. Choisissez le meilleur selon votre situation.
Pinel & Pinel Plus
Dispositifs terminés le 1er janvier 2025. Découvrez les alternatives : Denormandie, LMNP, Déficit Foncier.
Outils & Calculateurs
Simulez votre fiscalité et optimisez vos investissements
Comparateur Fiscal
Comparez tous les dispositifs fiscaux et trouvez le plus adapté à votre situation
Calculateur Plus-Value
Simulez la plus-value immobilière et les impôts à la revente de votre bien
Simulateur Rendement
Calculez la rentabilité avec fiscalité optimisée selon votre dispositif
Quel Dispositif pour Votre Projet ?
Comparez Denormandie, LMNP, Déficit Foncier et Malraux en 2 minutes pour trouver l'optimisation fiscale idéale
Comparer les DispositifsQuestions Fréquentes
Les réponses à vos questions essentielles sur la fiscalité immobilière
❓ Quels sont les meilleurs dispositifs fiscaux pour l'investissement locatif ?
Les principaux dispositifs sont : la Loi Denormandie (réduction d'impôt 12-21% sur la rénovation ancien), le statut LMNP (amortissement et charges déductibles en meublé), et le déficit foncier (déduction de 10 700€/an de travaux).
❓ La Loi Pinel est-elle toujours disponible en 2025 ?
Non, le dispositif Pinel a pris fin le 1er janvier 2025. La Loi Denormandie (rénovation ancien) est la principale alternative, prolongée jusqu'en 2027.
❓ Comment choisir le meilleur dispositif fiscal pour mon projet ?
Utilisez notre comparateur fiscal gratuit pour analyser votre situation. Les critères principaux sont : votre tranche d'imposition, le type de bien (neuf/ancien), votre capacité d'investissement et vos objectifs de rentabilité.
❓ Quelle est la différence entre LMNP et déficit foncier ?
Le LMNP permet d'amortir le bien et de déduire toutes les charges en meublé. Le déficit foncier déduit uniquement les travaux (max 10 700€/an) et peut se cumuler avec d'autres dispositifs.
❓ Comment calculer la réduction d'impôt Denormandie ?
La réduction Denormandie varie selon la durée d'engagement : 12% sur 6 ans, 18% sur 9 ans, 21% sur 12 ans. Le montant est calculé sur le prix d'acquisition HT.
Avertissement Fiscal
Les informations fiscales présentées sur ce site sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil fiscal personnalisé. Les calculs sont basés sur les taux et règles fiscales en vigueur en 2025, qui peuvent évoluer.
Pour une analyse adaptée à votre situation personnelle (TMI, patrimoine, statut), consultez un expert-comptable ou un conseiller en gestion de patrimoine agréé.
Sources officielles : impots.gouv.fr, service-public.fr, legifrance.gouv.fr